James pracuje w dziale finansów. Zauważa, że nowy klient, Global Traders LLC, dokonał kilku dużych płatności na rzecz firmy, używając różnych rachunków z różnych krajów. Klient nalega na dokonywanie niektórych transakcji gotówką, mimo że kwoty są wysokie jak na płatności gotówkowe. Gdy James prosi o standardową dokumentację niezbędną do przeprowadzenia procedury due diligence, klient przedstawia niekompletne informacje i wydaje się niechętny do udzielenia odpowiedzi na pytania dotyczące źródła swoich środków finansowych.