Lühiajalised kohustused on võlg, mida tuleb maksta lühikese aja ehk tavaliselt alla aasta jooksul.

Finantsnõustajad soovitavad, et hädaabifond peaks katma ühe kuni kahe kuu elamiskulud.

Rahavoogude aruanne kasutab valemit: Kõik sissetulevad rahavood perioodi jooksul – Väljaminevad rahavood perioodi jooksul = Raha ülejääk (puudujääk)

Praeguse finantsülevaate saamine on tavapärane finantsplaneerimise lähtepunkt.

Organiseeritud finantsasjade süsteemi fookus on vähendada krediitkaardi kasutust.

Omakapital on võlgu oldav raha kokku.

Eelarve on dokumentatsioon selle kohta, kuidas pere on oma raha kulutanud.

Kaks peamist isikliku finantsaruannet on isiklik bilanss ja krediitkaardi väljavõtted.

Arvuta omakapital, kui auto on 12000, auto laen 10000, sularaha 1100, kindlustuse nüüdisväärtus 2000, fondiosakud 5500, krediitkaardi võlg 1250, kodu 175000, elektroonika turuväärtus 500 ja kodulaen 150000 eurot.

Kümne aasta üürikulu kokku (arvesta, et üürikulu kasvab samas tempos kinnisvara turuväärtuse kasvuga ehk 2%)